профессиональная работа
с Вашим капиталом
РЕШЕНИЕ
ДЛЯ СПАСЕНИЯ
КАПИТАЛА
Финансовый советник Глав семей

Основатель Агентства семейных финансов «InvestArt advisors»

☑ Клиентский портфель более 10 млрд рублей

Консультант проекта Минфина России и Всемирного банка «Повышение финансовой грамотности взрослого населения»

Квалифицированный специалист финансовых рынков по управлению ценными бумагами и инвестиционными фондами (квалификационные аттестаты ЦБ России серий 1.0 и 5.0)

Опыт инвестиций на фондовых рынках с 2000 года, финансовое консультирование с 2007 года
Инвестиции с защитой капитала

Автоматизация, контроль дисциплины и защита активов

Из опыта могу сказать, что отсутствие дисциплины – самый главный враг инвестора.
За два десятка лет в инвестициях я не встречал ни одного человека, который бы планомерно и дисциплинированно инвестировал всю жизнь.

Кому-то мешают новые айфоны, кому-то – непонимание, что покупать в портфель, кого-то отвлекают дети, кто-то забывает о взносах, временно фокусируясь на других задачах.

Дисциплина и отсутствие фокуса…
Сколько прекрасных начинаний они попортили…
Сколько идей так и осталось в голове…

Способов контроля дисциплины и удержание фокуса много.
Какие из них применимы в финансах?


1. Чётко прописанная Финансовая стратегия.
Мечты в голове – это мечты в голове. Фантазии сменяют друг друга, крутятся в вальсе под прекрасную музыку. Но мечты никогда не будут реализованы, если вы не начнёте что-то делать. Если не проработаете их, не просчитаете и не пропишите на бумаге.
Мы подробно проговорили, как прописывать цели. Если ещё не сделали – вернитесь в Шагу номер 1 и пропишите.

2. Поддерживающее окружение.
Зачастую, домашние и друзья не всегда поддерживают ваши стремления заниматься финансами и инвестировать. У каждого свои установки. Кто-то так никогда не приступит к созданию капитала, кто-то будет категорически против, а кто-то будет мешать. В этой ситуации вам тяжело следовать плану. Психологически сложно делать что-то, что вызывает негатив близких. Если в личном бюджете результат вы увидите достаточно быстро в виде оптимизированных трат, налоговых вычетов и прописанных целей, то в инвестициях результат будет не сразу. И тут важна поддержка таких же увлечённых людей. Тех, кто смотрит с вами в одну сторону.
В данном случае помогают тематические сообщества. Именно поэтому я запустил Клуб Глав семей, в который объединил своих клиентов. В 2023 году буду открывать двери Клуба для всех. Чтобы поддерживать друг дугу, помогать советами, идеями, энергией.
Найдите для себя какой-нибудь финансовый или инвестиционный клуб, или приходите к нам.

3. Автоматизация процесса.
Избежать прокрастинации и нерешительности также помогают специальные стратегии инвестирования, когда инвестор берёт на себя обязательства делать регулярный взнос, и этот взнос автоматически направляется в заранее составленный портфель. И тут уже не отвертишься, не придумаешь себе оправдания.


Что представляет собой решение
"Инвеcтиции на трастовом счету?"
ЭТО АЛЬТЕРНАТИВА БРОКЕРСКОМУ СЧЕТУ
Инвестиции с защитой капитала - позволяют переводить биржевые активы на страховой счет, а также вести полноценную торговлю ценными бумагами
01
ЭТО СПОСОБ РЕЛОКАЦИИ АКТИВОВ
Инвестиции с защитой капитала позволяет защитить инвестора от санкционного давления благодаря юридической оболочке полиса страхования жизни
02
ЭТО АЛЬТЕРНАТИВА ТРАСТУ
В отличие от траста, Инвестиции с защитой капитала не признаются в качестве KИК для целей налогообложения, но имеют все преимущества траста
03
ЭТО АЛЬТЕРНАТИВА КИКУ
При использовании Инвестиции с защитой капитала налогообложение возникает только по окончании действия полиса. В КИК доход облагается ежегодно
04
На сегодняшний день инвестиции с защитой капитала являются практически единственным надежным решением
для релокации и защиты ваших активов.

Преимущества инвестиций на трастовом счету

ВЫСОЧАЙШАЯ НАДЕЖНОСТЬ И ЗАЩИТА
Счет в банке А-рейтинга в юрисдикции А-рейтинга. Активы размещаются в лучших банках и депозитариях мирового уровня. Активы клиента юридически отделены от активов страховой компании и не несут ее рисков.
01
ЮРИДИЧЕСКАЯ ЗАЩИТА
Защита активов от санкций и притязания любых 3-их лиц (партнеры по бизнесу, супруги, иные стороны юридических споров). Весь инвестиционный процесс осуществляется от лица страховой компании.
02
РЕЛОКАЦИЯ АКТИВОВ
На текущий момент вывод капитала из санкционных банков и брокеров возможен на зарубежные инвестиционно-страховые полисы ULIP и PPLI. Вы можете перевести свои активы из любого международного или российского банка/брокера с личных счетов или счетов КИК.
03
ОТСУТСТВИЕ НАЛОГА НА НАСЛЕДСТВО
Налог на наследство отсутствует при использовании ULIP. К примеру, в США налог составляет до 40% для сумм свыше $60 тыс.
Благодаря страховой оболочке наследники получат 101% от стоимости счета

04
АДРЕСНАЯ СИСТЕМА НАСЛЕДОВАНИЯ
В случае ухода из жизни все активы выплачиваются наследникам в короткие сроки. Наследники прописываются самим застрахованным
05

Часто задаваемые вопросы

Для какого инвестора подойдёт инвестиционное страхование (наличие всех пунктов не обязательно):

  • Важна защита активов и адресное наследование.
  • Имеются важные для него долгосрочные цели и понятная стратегия их достижения, включая стратегия его личностного и профессионального развития.
  • Не готов самостоятельно составлять портфель, следить за ним, покупать ценные бумаги, ежегодно рассчитывать налог и уплачивать его.
  • Хочет исключить возможность потратить деньги по первому зову «хочу».
  • Готов автоматизировать инвестирование, когда от него требуется лишь обеспечить необходимую сумму на банковской карте к определённой дате.
  • Планирует тратить на сопровождение портфеля 1 час в год, не забивая себе голову выбором компаний для инвестирования, те посвящая этому силы и время.
  • Не готов ежегодно уплачивать НДФЛ. Данный налог платится в конце инвестирования, предположим, через 25 лет, когда закончился план и инвестор забирает деньги со счёта. Плюс заключается в том, что пока инвестор налог не уплатил, деньги работают и приносят прибыль.

Для какого инвестора не подойдёт инвестиционное страхование с регулярным пополнением (наличие всех пунктов не обязательно):

  • Инвестирует на год-два.
  • Готов сам регулярно пополнять счёт, следить за рынком и покупать активы.
  • Планирует подбирать в портфель акции отдельных компаний, оценивать их отчётность, деятельность руководства, следить за сделками слияния и поглощения, за новостями рынка, отрасли, мировой экономики.
  • Планирует ежегодно рассчитывать налоги и уплачивать их.
  • Не требуются плюсы инвестиционного страхования.
Дополнительные преимущества работы
с Алексеем Родиным
Полное сопровождение, помощь в выборе компании, подборе условий в соответствии с вашими финансовыми целями
01
БОНУС 1
Дополнительная бесплатная консультация с Алексеем Родиным
02
БОНУС 2
Помощь в составлении портфеля
03
БОНУС 3
Помощь в ребалансировке портфеля через 1 год
04